Versuchter Vorkassebetrug - Einleitung

Geändert am 15.07.2007
Auktionsplattformen sind für mutmaßliche Betrüger im Internet attraktive Ziele, da die große Anzahl der Mitglieder eine ebenso große Anzahl von potentiellen Opfern darstellt und sich die Zahlungsweise „Vorkasse“ bei Käufen auf Auktionsplattformen etabliert hat. Besonders attraktiv ist in diesem Fall für die mutmaßlichen Betrüger der Marktführer unter den Auktionsplattformen im Internet, der weltweite Online-Marktplatz eBay. Daher erfolgt die Betrachtung von Mitgliedskonten, die für versuchten Vorkassebetrug genutzt werden, an Beispielen bei eBay.
Anmeldesystem
Mutmaßliche Betrüger benötigen für ihre Betrugsversuche auf Auktionsplattformen natürlich Mitgliedskonten auf diesen Auktionsplattformen. Um an die benötigten Mitgliedskonten zu kommen, haben die mutmaßlichen Betrüger zwei Möglichkeiten:
  1. Sie können versuchen, Mitgliedskonten mit gefälschten oder gestohlenen Anmeldedaten anzumelden. Diese Methode wird von mutmaßlichen Betrügern favorisiert, die ihre Betrugsversuche „national begrenzt“, also innerhalb Deutschlands planen.
  2. Sie können versuchen, vorhandene Mitgliedskonten zu übernehmen. Diese Methode wird von international organisierten Betrügerbanden favorisiert.
Da die übernommenen Mitgliedskonten in einem eigenen Kapitel behandelt werden, wird in diesem Kapitel auf die übernommenen Mitgliedskonten nicht eingegangen.
Mit entscheidend dafür, wie sicher Mitglieder von Auktionsplattformen auf diesen einkaufen können ist, neben der Kontrolle von Einstellmengen und Lieferzeiten, das Anmeldesystem einer Auktionsplattform.
Bei eBay sorgen die national unterschiedlichen oberflächlichen Anmeldeprüfungen dafür, dass sich mutmaßliche Betrüger recht leicht Mitgliedskonten für ihre Betrugsversuche mit gefälschten oder gestohlenen Anmeldedaten anmelden können. Alle national unterschiedlichen Identitätsprüfungen für Neumitglieder bei eBay haben massive Schwächen. Die Hürden der „Schufa-Prüfung“ bei eBay Deutschland lassen sich recht lecht aushebeln. Es ist zudem in der Vergangenheit schon vorgekommen, dass diese „Schufa-Prüfung“ über mehrere Wochen scheinbar komplett ausfiel. Warum ist unklar, auf jeden Fall wurden in diesen Zeiten keine Anmelddaten geprüft, mutmaßliche Betrüger konnten in diesen Zeiten problemlos hunderte von Mitgliedskonten mit kompletten Fantasiedaten anmelden. Die Hürden der Kreditkartenprüfungen auf anderen nationalen Plattformen schützen nicht vor Anmeldungen mit zum Beispiel gestohlenen Kreditkarten oder gephishten Kreditkartendaten.
Obwohl die Identitätsprüfungen bei der Anmeldung bei eBay wesentlich verbessert werden könnten (würde zum Beispiel von eBay ein Freischalt-Code für jedes neu angemeldete Mitgliedskonto an die bei dem Konto hinterlegten Daten per Post verschickt, so würde dies den sogenannten Identitätsdiebstahl nahezu komplett unterbinden), sollte jedoch jedem Mitglied von eBay klar sein, dass dies zwar zu einer wesentlich größeren Sicherheit bei eBay führen würde, jedoch mit Sicherheit nicht zu einer 100%igen Sicherheit. Die mutmaßlichen Betrüger werden immer Mittel und Wege finden, die Sicherheitsmechanismen bei eBay und auch auf Auktionsplattformen im Internet auszuhebeln.
Merksätze
Kaufen Sie auf Auktionsplattformen nicht „blind“. Versuchen Sie immer, die Identität eines Verkäufers auf einer Auktionsplattform zu verifizieren, bevor Sie kaufen.


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